Торговля криптовалютой на бирже. Как начать и где торговать

Торговля криптовалютой на бирже – эффективный способ заработка на цифровых активах. Инвестор заключает сделки спекулятивного характера, зарабатывая на разнице цены актива. Главная задача – купить дешевле, чтобы в дальнейшем продать дороже. Разница между сделками – это и есть прибыль. В нашем недавнем блоге мы рассказывали о существующих на сегодня способах того, как и где купить криптовалюту.

Появление биткоина принесло некоторые изменения на валютный рынок. Изначально новый актив не вызывал доверия, а о регулировании никто не задумывался. Тогда пользователям приходилось совершать обмен через форум посредством P2P. Первые криптовалютные биржи начали появляться только в начале 2011 года – с этого момента появилась полноценная возможность торговать криптомонетами как финансовым активом.

Что такое криптовалютная биржа

Криптовалютная биржа – специализированная площадка, которая позволяет пользователям совершать обмен криптомонет на другие цифровые активы или фиатные средства. В отличие от обменных пунктов, на биржах пользователи самостоятельно устанавливают цену. Со временем на торговых площадках начали появляться дополнительные инструменты:

• партнерские программы;
• кредитное плечо;
• фьючерсы;
• обеспечение ликвидности и так далее.

Крупные криптовалютные биржи превратились в полноценные экосистемы, которые в большей степени ориентированы на профессиональных трейдеров, а не на обычных пользователей. Несмотря на это, в отличие от фондовых бирж, регистрация на подобных площадках доступна для всех пользователей. На многих торговых платформах можно заключать сделки без верификации, что позволяет сохранить анонимность в сети.

Как выбрать безопасную криптовалютную биржу

Кража 750 000 BTC с торговой площадки MtGox навсегда оставила черное пятно в истории цифровых активов. Часть инвесторов и пользователей не смогла вернуть свои деньги, из-за чего индустрия надолго оттолкнула владельцев крупного капитала. Пострадали и держатели, которые хранили криптовалюту на приватных кошельках. Тогда с $1000 курс за полгода опустился до $300.

В истории случай с MtGox остается самым крупным, но далеко не единственным. После этого другие биржи также оказывались в центре скандалов с потерей монет, однако крупным площадкам удавалось возместить средства своим пользователям. Следует учитывать горький опыт предыдущих лет, чтобы выбрать безопасную криптовалютную биржу.

Ликвидность

Ликвидность – один из самых важных показателей для любой торговой площадки. Чем выше объем торгов, тем быстрее пользователь сможет проводить сделки на крупную сумму. При выборе биржи следует обращать внимание не только на общую ликвидность, но и на отдельные торговые пары. В этом случае пользователю поможет мониторинг CoinMarketCap.

Регулирование

Крупные криптовалютные биржи обычно должны соблюдать законодательство страны, в которой они зарегистрированы. Чаще всего к базовым требованиям относятся KYC и AML. В первом случае криптовалютная биржа обязана проверять личные данные клиентов. Во втором – она анализирует все входящие транзакции, чтобы противодействовать отмыванию денег.

Отдавать предпочтение следует биржам, которые зарегистрированы в Европе, США, Канаде или на территории других авторитетных регуляторов. В этом случае биржа будет находится под пристальным наблюдением, что уменьшит вероятность кражи или взлома аккаунта. Однако в этом случае пользователю придется забыть о полноценной конфиденциальности.

Ассортимент торговых пар

Наибольшей популярностью пользуются биржи, которые предоставляют возможность обмена криптоактивов на фиат. Возможность вывода с торговой площадки в долларах или евро также повышает уровень доверия. Это свидетельствует о наличии у биржи банковских счетов в разных странах с большим балансом.

Инструменты для повышения безопасности

Надежная торговая площадка должна предоставлять своим клиентам дополнительные инструменты для повышения безопасности аккаунта:

• двухфакторная аутентификация через Google или SMS – такой подход позволяет ограничить доступ к учетной записи, даже если пользователь потеряет пароль, злоумышленник не сможет авторизоваться;
• белый список кошельков – выводить криптовалюту можно только на адреса из этого списка;
• ключ безопасности – многопротокольный аппаратный ключ для безопасной авторизации.

Даже при использовании всех доступных методов защиты хранить большую сумму биткоинов на биржевом кошельке не рекомендуется. Если пользователь не планирует вести регулярную торговлю цифровыми активами, ее лучше всего вывести на личный кошелек. В противном случае остается минимальный риск лишится всех цифровых активов в случае взлома серверов компании.

Поддержка русского языка

При выборе следует обращать внимание на то, насколько биржа заинтересована в рынке вашей страны, есть ли русскоязычная поддержка, переведен ли интерфейс и так далее. Полноценная поддержка на русском языке упростить использование всех продуктов биржи, а также позволит комфортно общаться с сотрудниками торговой платформы. Также стоит отметить, что некоторые биржи могут быть незаинтересованными в российском рынке, поэтому часть продуктов будет недоступна для россиян.

Технический и фундаментальный анализ

В торговле любыми активами существует всего 2 основных подхода. Технический анализ позволяет принимать решение о заключении сделок на основе рыночных показателей. Для этого трейдер анализирует график, стакан цен, уровни сопротивления и ряд других параметров. В целом каждому пользователю под силу освоить азы технического анализа. Однако для составления полноценного прогноза этого подхода недостаточно. Как следствие, его используют только для краткосрочной торговли.

Крупные трейдеры и инвесторы чаще отдают предпочтение фундаментальному анализу. Именно он позволяет выявить наиболее крупные скачки стоимости. Для этого необходимо следить за всеми важными событиями вокруг цифровых активов – появлением новых токенов и законов о регулировании, поддержкой платежных систем и так далее. Среди последних примеров можно привести поддержку Биткоина со стороны PayPal. Благодаря этому событию, стоимость BTC резко поднялась с отметки в $10 500-$11 500 и по состоянию на 7 октября превышает $15 000.

Три главных элемента технического анализа

Несмотря на свою относительную простоту, технический анализ требует определенных знаний и навыков, которые невозможно уместить в одну статью. Если пользователь хочет получить определенный базис, ему следует для начала изучить три ключевых элемента технического анализа:

• уровень поддержки и сопротивления;
• технические индикаторы;
• анализ объема торгов.

Уровень поддержки и сопротивления

Под поддержкой подразумеваются крупные ордера на покупку криптовалюты, которые выставлены заметно ниже текущей стоимости. Именно они не дают монете слишком сильно упасть, но если поддержку удается пробить, тогда цена может быстро упасть до следующего крупного уровня. Отметим, что из-за высокой волатильности криптовалюты, она может пробить сразу несколько уровней, что несколько усложняет технический анализ.

Сопротивление подразумевает открытие крупных ордеров на продажу биткоинов по цене выше рыночной. Такие заявки, наоборот, препятствуют росту курса. Если их удается пробить, то происходит резкий скачок стоимости до 10-20 %. Даже неопытные трейдеры могут устанавливать свою заявку на покупку битка сразу после уровня сопротивления, а после быстро продавать монету.

Технические индикаторы

Технические индикаторы на основе различных показателей помогают трейдеру определить, сохранится ли текущая цена, продолжится тренд или произойдет разворот. Обычно трейдеры используют сразу несколько технических индикаторов, чтобы принять верное решение. Однако это лишь вспомогательный инструмент, который не гарантирует стопроцентного прогноза по дальнейшей стоимости актива. Среди известных технических индикаторов:

• Индекс Армса;
• Осциллятор Макклеллана;
• Линия роста/падения и так далее.

Анализ объема торгов

Объем торгов обычно выражен в определенной единице измерения. На рынке криптовалют чаще всего используют доллары, но, в зависимости от торговой пары, может использоваться BTC или другая фиатная валюта. При анализе объема торгов также существует 3 основных направления:

• Вертикальный объем – под графиком находятся небольшие столбцы, которые отражают объем заключенных сделок за определенный промежуток времени. Период пользователь устанавливает самостоятельно, обычно используют часовые или дневные графики. Благодаря вертикальному объему можно определить силу тренда.
• Горизонтальный объем – располагается слева от графика. Этот инструмент реже применяют новички, но чаще используют продвинутые трейдеры. Он позволяет определить, на каком уровне стоимости было совершено наибольшее количество сделок.
• Кластерный анализ – позволяет разделить каждую свечу на отдельные сделки, чтобы узнать следующие данные: общий объем сделок, цена открытия и закрытия, средний объем в сделке и так далее.

Базовые принципы торговли на криптовалютной бирже

Освоиться с торговлей криптовалютой сможет каждый пользователь, однако у некоторых новичков это может занять больше времени. Для упрощения будут рассматриваться только централизованные площадки – они пользуются большей популярностью и позволяют покупать криптомонеты за фиатные средства. Переходить к децентрализованным биржам следует после того, как пользователь освоится с принципами торговли на централизованных платформах.

Регистрация и верификация

После выбора определенной биржи пользователю необходимо создать учетную запись. Независимо от того, какую площадку выберет начинающий трейдер, эта процедура практически везде одинаковая:

1. Перейдите на официальный сайт биржи, например Binance.
2. Нажмите на кнопку «Регистрация».
3. Укажите электронную почту или мобильный телефон.
4. Придумайте пароль.
5. Согласитесь с правилами биржи.
6. Нажмите «Создать аккаунт».
7. Завершите регистрацию, подтвердив e-mail или номер телефона.

На Binance пользователи могут торговать криптовалютами без верификации. Исключение составляют фиатные пары. Для ввода и вывода долларов, евро и других валют пользователю нужно пройти проверку личности. Все крупные и надежные биржи, как правило, соблюдают принципы KYC. Для успешной верификации следуйте инструкции:

1. Авторизуйтесь.
2. Через личный кабинет перейдите в раздел «Верификация».
3. В разделе «Личные данные» выберите «Верифицировать».
4. Выберите гражданство из выпадающего списка.
5. Нажмите «Начать».
6. Укажите имя, фамилию, отчество, дату рождения, адрес проживания.
7. Нажмите «Отправить и продолжить».
8. Нажмите «Перейти к расширенной верификации».
9. Загрузите фотографию документа, удостоверяющего личность – паспорт, заграничный паспорт или водительское удостоверение.
10. Загрузите собственное фото.
11. Завершите проверку лица через веб-камеру на компьютере или в мобильном телефоне.

Обычно проверка личности занимает не больше 24 часов.

Пополнение биржевого кошелька

После регистрации у пользователя автоматически будет создан биржевой кошелек под все доступные валюты. Чтобы перейти к торговле, для начала нужно пополнить счет. Разберем ввод средств на примере Binance:

1. Переходим в раздел «Кошелек» – «Фиат и спот».
2. Выбираем подходящую валюту (например, рубли) и нажимаем «Ввод».
3. Указываем платежную систему и вводим сумму (предварительно ознакомьтесь с комиссиями, которые удерживает биржа).
4. Нажимаем «Продолжить».
5. Подтверждаем оплату.

Обычно деньги зачисляются в течение 1-2 минут. Исключение составляют криптомонеты. При вводе BTC пополнение счета может занять до 10 минут, поскольку это минимальное время для создания блока. Некоторым биржам требует дополнительная проверка, поэтому средства станут доступны для торговли после 5-6 подтверждений.

Торговля

После пополнения счета можете перейти непосредственно к торговле. Стоит отметить, что некоторые торговые площадки поддерживают функцию обменника, позволяя быстро купить или продать активы по текущей стоимости без создания ордера. Это хороший вариант для новичков, которые впервые приобретают криптовалюту. Однако, если пользователь собирается торговать активами на регулярной основе, лучше сразу перейти к полноценному биржевому интерфейсу. Обычно он включает в себя следующие основные элементы:

• График – отражает движение стоимости за последнее время. Пользователи могут самостоятельно указывать период, менять вид графика, применять дополнительные инструменты и так далее.
• Ордера – это заявки на покупку и продажу активов. Обычно пользователям предоставляется как минимум 2 вида ордеров: рыночный и лимитный, но на крупных площадках есть дополнительные инструменты.
• Маржинальная торговля – возможность под залог небольшой суммы взять кредитное плечо до 1 к 100. Это высокорискованный инструмент, которые не рекомендуется использовать новичкам.
• Открытые ордера – активные заявки трейдера.
• История ордеров – закрытые сделки.

Виды ордеров

В первую очередь пользователи столкнутся с проблемой выбора правильного ордера. Для этого следует ознакомиться со всеми доступными видами:

• Лимитный, или Market – предлагает пользователю самостоятельно выставить курс покупки или продажи актива. Заявка попадет в стакан цен и будет выполнена, когда другой пользователь закроет сделку. Другими словами, указанного курса должна коснутся рыночная стоимость. Иногда на выполнение лимитного ордера уходит несколько минут, а в других случаях, когда цена начала двигаться в противоположном направлении, уйти может до нескольких месяцев.
• Рыночный – моментальное исполнение ордера по наилучшей рыночной стоимости. Пользователь закрывает чужие заявки на покупку или продажу криптовалюты по наиболее выгодной цене на текущей момент.
• Стоп-лимит – предлагает выставлять лимитный ордер только после того, как рыночная стоимость достигла указанного значения.
• ОСО – это одновременное использование лимитного и стоп-лимитного ордера. Он пригодится в тех случаях, когда пользователь не знает, в какую сторону пойдет цена. Имея на руках биткоины, можно выставить ордер на продажу выше текущей стоимости и одновременно настроить стоп-лимитный на продажу ниже текущей стоимости, если цена начнет резко падать. Если один из ордеров будет полностью исполнен, он автоматически отменит другую заявку.

При выполнении ордеров все средства автоматически зачисляются на биржевой кошелек. После этого их можно сразу вывести любым доступным способом или использовать для новых сделок. Как вывести биткоин в рубли мы подробно рассматривали в предыдущих блогах.

Отличия биржи криптовалют от фондового рынка

Все больше трейдеров отдает предпочтение криптовалютам, а не другим активам. Это связано с их преимуществами – цифровые валюты открывают перед участниками рынка больше возможностей. Чтобы разобраться, почему так происходит, достаточно сравнить криптовалютную биржу с фондовым рынком. Ниже мы поговорим об основных отличиях.

Время работы

Фондовые биржи работают в будние дни. На выходных трейдер может также взять перерыв или заняться анализом своих сделок. Криптовалютные биржи работают круглосуточно на протяжении всего года – исключения составляют только технические работы, из-за которых сайт торговой площадки может быть недоступен в течение пары часов.

Отсутствие выходных на криптовалютном рынке дает возможность заключать больше сделок в год. Это может положительно сказаться на доходности. Кроме того, все трейдеры находятся в равных условиях. На фондовом рынке акции могут быть представлены только на одной бирже – если она находится в Токио или Нью-Йорке, тогда трейдерам из России придется смириться с неудобным часовым поясом.

Дивиденды

Акции позволяют зарабатывать трейдерам и инвесторам не только за счет разницы курсов. Между акционерами делят чистую прибыль. Некоторые ценные бумаги приносят до 8-10 % прибыли от своей стоимости. У большинства цифровых активов нет дивидендов. Новые ICO выпускают токены, которые по своим функциям можно сравнить с акциями – владельцы также получают прибыль компании и могут принимать участие в голосованиях по развитию платформы.

Волатильность

Несмотря на отсутствие дивидендов, потенциальный заработок на криптовалютном рынке значительно выше. Высокая доходность обеспечивается за счет волатильности. Стоимость биткоина никогда не стоит на месте и за 1 день может легко подняться или упасть на 10 %. На других рынках нет активов, которые могли бы также часто меняться в цене.

Торговые комиссии

На криптовалютных биржах комиссия за сделку составляет до 0,1-0,2 % от суммы сделки. Такие комиссионные практически не влияют на доходность и позволяют даже при минимальном изменении курса выходить в плюс. При торговле фьючерсами и акциями размер комиссии у брокеров может сильно отличаться. Например, за покупку одной ценной бумаги в США удерживают $0,02 за 1 акцию, но не меньше 1 доллара за сделку. Таким образом, торговать на небольшую сумму акциями становится менее выгодным.

7 правил безопасной торговли криптовалютой

Новичкам на рынке нужно избежать распространенных ошибок, связанных с биткоином. В противном случае они могут быстро лишиться большей части своего капитала, получив негативный опыт и навсегда забыв о возможном заработке. Этого легко избежать, если соблюдать простые правила безопасной торговли, которые составили опытные трейдеры.

Диверсифицируйте риски

Под диверсификацией рисков подразумевается разделение капитала для приобретения биткоинов и альткоинов. Это особенно важно для тех, кто предпочитает не торговать цифровыми валютами, а покупать их для хранения и пассивного увеличения капитала. Биткоин и другие монеты хорошо подходят для долгосрочного инвестирования сроком от 10 лет.

Отдавайте предпочтение лучшим биржам

Согласно данным CoinMarketCap, на рынке криптовалют работает порядка 300 торговых площадок. Пользователям следует отдавать предпочтение только наиболее крупным биржам, которые работают больше 3 лет и имеют положительную репутацию на рынке. Иначе риск потерять средства увеличивается. Стоит вспомнить случай с BTC-е – это нелегальная биржа, которая в свое время доставила множество проблем своим пользователям.

Не спешите входить в рынок

Если на рынке складывается неоднозначная ситуация и непонятно, кто в ближайшее время одержит верх – медведи или быки, лучше воздержаться от покупки. Вместо этого следует проанализировать последние новости и стакан цен, чтобы выставить лимитные ордера. Новички могут пользоваться самой простой тактикой – покупать криптовалюту сразу за большим уровнем сопротивления и продавать после незначительного роста.

Ограничивайте потери

Не забывайте о том, что любая монета может быстро подешеветь. Это касается и всеми любимого биткоина – его цена быстро опустилась с $20 000 до $3500. В подобных случаях лучше своевременно компенсировать потери. Если трейдер играет в долгую, ему все равно следует использовать лимитный ордер на продажу – устанавливать его лучше всего ниже уровня поддержки.

Уделяйте внимание хорошим и плохим новостям

Ошибка многих криптоэнтузиастов заключается в том, что они говорят только о преимуществах криптовалюты и предпочитают закрывать глаза на ряд ее недостатков. По этой причине они часто игнорируют негативные новости, из-за чего не видят картины целиком. Если трейдер не охватывает весь спектр событий, то при фундаментальном анализе его выводы окажутся неверными.

Не используйте кредитное плечо

Достаточно большое количество торговых площадок предлагает торговать с кредитным плечом. Новичкам не рекомендуется использовать подобный инструмент. Из-за него риски заметно увеличиваются, и в случае неверного расчета и неграмотного выставления ордеров можно быстро слить большую часть своего банка. Чем больше кредитное плечо, тем выше окажутся потенциальные потери даже при небольшой просадке курса.

Не ждите максимумов для фиксации прибыли

При покупке биткоина следует сразу рассчитать, какой процент прибыли окажется приемлемым и достижимым в данных условиях. Если у пользователя нет понимания и четкого плана по дальнейшим действиям, он автоматически попадает в разряд «хомяка», который бесконечно следит за графиком в ожидании призрачного максимума. Однако его можно не дождаться и увидеть стандартный разворот.

Терминология

Новичкам для получения опыта следует читать профессиональную литературу и общаться с другими трейдерами на форумах и чатах. Опытные участники рынка активно пользуются терминологией, которая может ввести начинающих трейдеров в ступор. Ниже мы предлагаем разобрать часто используемые термины, чтобы вы смогли говорить с другими пользователями на одном языке:

• Быки – крупные трейдеры, которые делают ставку на повышение стоимости активов.
• Медведи – антипод быков, эти трейдеры предпочитают шортить и зарабатывать на снижении курса.
• Хомяк – начинающий трейдер, который еще не освоился с базовыми принципами торговли криптовалютой. Такие пользователи, как правило, заключают заведомо убыточные сделки. Хомяки чаще всего входят в рынок на пике, а выходят на дне.
• Кит – владелец крупного капитала в биткоинах или долларах, который может влиять на курс.
• Лонг – долгосрочная сделка, рассчитанная на рост стоимости актива.
• Шорт – ставка на понижение курса. Чаще всего сделка осуществляется за счет заемных средств под залог. Трейдер берет у биржи энное количество криптовалюты, продает по текущей цене. В случае падения он покупает криптовалюту обратно и возвращает бирже.
• Фиат – национальные валюты: USD, EUR, RUB и другие.
• Тренд – направление на рынке. Тренд бывает восходящим, или бычьим, если растет, а также нисходящим, или медвежьим, если падает.
• Флэт – ситуация на рынке, когда стоимость актива продолжительное время торгуется в определенном пределе. Долгое время не удается пробить ни уровень поддержки, ни уровень сопротивления.
• Слив – падение стоимости криптовалюты от 10 %.
• Памп – спланированное искусственное увеличение стоимости актива. Для этого крупные игроки сговариваются между собой, а также запускают волну хайпа в СМИ.
• Дамп – резкое падение курса, которое часто происходит после пампа. Достигнув определенного уровня, организаторы начинают массово продавать активы для фиксации прибыли.
• Стрижка – развод хомячков с помощью пампа и дампа. Они помогают поддержать положительный тренд, за счет чего легче искусственно поднять курс.
• Разворот – смена тренда.
• Кредитное плечо – финансовый рычаг, или леверидж. Это отношение заемных средств к собственным активам. Обычно кредитное плечо не превышает 1:100, но возможны исключения.
• Листинг – добавление на торговую площадку нового актива.

Заключение

Торговля криптовалютой на бирже может стать не просто дополнительным источником дохода, но и полноценной профессией, если пользователь со всей серьезностью подойдет к этому делу. В заключение можно сделать несколько выводов:

• Биткоин быстро стал частью финансового мира. У этой монеты определенно есть большое будущее. Чем раньше пользователь познакомится с криптовалютой, тем больше выгоды он сможет получить в будущем.
• На рынке растет количество торговых платформ и инструментов для заработка на криптовалюте. Сегодня условия для инвестирования в цифровые активы гораздо лучше, нежели 5 лет назад.
• Не старайтесь играть против рынка, пусть первые успешные сделки не опьяняют разум. Часто после нескольких удачных инвестиций трейдеры сразу берут кредитное плечо. На практике подобные решения приводят только к негативным последствиям.